Berlin/New York (OTS) – Berlin/New York (ots)
– 25-jähriger Berliner Ferdinand Dabitz führt das Unternehmen als CEO
– Damit ist er der jüngste Bank-CEO in der jüngeren US-Bankenhistorie
– Genehmigung in vier Monaten erteilt, im Einklang mit der OCC 120-
Tage-Linie
Augustus, ehemals Ivy, hat von der US-Finanzaufsichtsbehörde
Office of the Comptroller of the Currency (OCC) eine vorläufige
Genehmigung für eine nationale Vollbanklizenz erhalten. Die Augustus
Bank N.A. wird die weltweit erste Clearingbank für das KI-Zeitalter
sein, basierend auf einer Stablecoin und KI-nativen
Kerninfrastruktur.
Augustus Bank N.A. konzentriert sich auf Transaktionen zwischen
Banken und Finanzinstituten weltweit, also auf Geldströme, die heute
zwischen großen Adressen abgewickelt werden und eine sofortige, rund
um die Uhr verfügbare und programmierbare Abwicklung in den
wichtigsten westlichen Währungen benötigen, nicht auf Endkunden-
Banking.
Das Rückgrat dieses Geschäfts läuft bisher über Settlement-
Systeme aus den 1970er Jahren: SWIFT wurde 1973 gegründet, CHIPS
bereits 1970. Diese Systeme arbeiten nur zu Banköffnungszeiten und an
Werktagen. An rund 115 Tagen im Jahr stehen sie still. Mehr als 90
Prozent der globalen Clearing-Ströme laufen über nur zehn Banken,
darunter unter anderem J.P. Morgan, Citi und die Deutsche Bank. Die
Kosten dieser Verzögerungen tragen vor allem Unternehmen in
Schwellenländern, die den US-Dollar oder Euro nicht als offizielle
Währung besitzen jedoch trotzdem maßgeblich auf sie angewiesen sind.
Die Stablecoin und KI-basierte Kerninfrastruktur von Augustus
ermöglicht dagegen Echtzeit-Abrechnungen, Transaktionen rund um die
Uhr und programmierbare Finanzabläufe.
Augustus ist als ein globales Geschäft mit Standorten in New
York, Dallas, Berlin und Helsinki aufgesetzt. In Europa ist das
Unternehmen bereits als Zahlungsinstitut zugelassen und wickelt heute
Euro-Clearing für globale Finanzinstitute ab. In den letzten zwölf
Monaten hat Augustus ein Wachstum erzielt, das zehnmal so hoch war
wie im Vorjahr, und wickelte dabei Transaktionen in Milliardenhöhe
ab. Augustus bedient unter anderem die Krypto-Börse Kraken, die
dieses Jahr ihren Börsengang anstrebt. Augustus erwartet durch die
Vollbanklizenz, innerhalb von wenigen Monaten ein zusätzliches
Jahresvolumen in Milliardenhöhe abzuwickeln.
Berliner Gründer-CEO an der Spitze einer US-Vollbank
Augustus wurde 2021 von Ferdinand Dabitz, Simon Wimmer, Joshua
Becker und Peter Lieck gegründet und wird von Ferdinand Dabitz als
CEO geführt. Mit 25 Jahren ist er der jüngste Bank-CEO in der
jüngeren US-Bankenhistorie. Operativ verstärkt nun President Greg
Quarles das Leadership-Team von Augustus, ehemals langjährig in
leitender Funktion beim OCC und als CEO von prominenten
amerikanischen Banken tätig.
Deutsches Kapital fließt nach Amerika
Zu den frühen Investoren zählt der Formel-1-Weltmeister von 2016
Nico Rosberg. Auf institutioneller Seite sind Valar Ventures und
Creandum beteiligt; zu den weiteren Investoren gehören die Gründer
von Ramp, Deel und Circle.
„ Traditionelle Banken basieren auf Papier, Augustus hingegen auf
Code. Es liegt auf der Hand, dass wir das Clearing auf das Zeitalter
der KI vorbereiten müssen ”, sagt Ferdinand Dabitz, CEO von Augustus.
„ Doch nur dieser regulatorische Moment an der Schnittstelle zwischen
der Innovation im US-Finanzaufsichtswesen, dem Genius Act, und der KI
ermöglicht es uns, dies zu tun .”
Geopolitischer Druck auf das westliche Zahlungssystem
Die Lizenzierung fällt in eine Phase, in der westliche
Zahlungsinfrastrukturen unter Druck geraten. Das chinesische Cross-
Border Interbank Payment System (CIPS) hat sich rasant ausgeweitet:
Ende 2025 zählte CIPS 193 direkte und 1.573 indirekte Mitglieder, die
Geschäftsabdeckung reicht über diese Anbindungen zu mehr als 5.000
Banken in 190 Ländern und Regionen. Im März 2026 erreichte das
durchschnittliche Tagesvolumen laut CIPS-Daten rund 130 Milliarden US
-Dollar, ein neuer Höchststand. Hinzu kommt der angekündigte Start
von BRICS Pay im Jahr 2026, das nationale Zahlungssysteme wie
Brasiliens Pix, Russlands SPFS und Chinas CIPS bündeln und Zahlungen
unter Umgehung von SWIFT und dem Dollar abwickeln soll. Russland
wurde 2022 aus SWIFT ausgeschlossen und betreibt seither eigene
Systeme. Die Zahl aktiver Korrespondenzbanken im westlichen System
ist laut Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) seit 2011
um rund 30 Prozent zurückgegangen.
Augustus ist darauf ausgelegt, globalen Finanzinstituten einen
anderen Weg zu bieten: programmierbaren Zugang zu harten Währungen
wie Euro, US-Dollar und britischem Pfund, sofort, rund um die Uhr,
maschinenlesbar. Dem liegt ein proprietäres Kernbankensystem
zugrunde, das von Grund auf für KI und programmierbares Geld
entwickelt wurde. Es behandelt Stablecoins und Zentralbankgeld als
gleichwertige Abwicklungswege und ermöglicht Echtzeit-Clearing in
großem Maßstab. Die tief integrierte, agentische Infrastruktur ist
Basis für weitgehend autonome Abläufe und automatisierte
Finanzprozesse, die über die Logik klassischer Kernbankensysteme
hinausgehen.
„ Die globale Stärke des Dollars und des Euro hängt an der
Infrastruktur, mit der sie bewegt werden “, sagt Dabitz. „ Wenn diese
Infrastruktur 50 Jahre alt ist und voller Friktion, ist das eine
Einladung für internationale Volkswirtschaften und globale
Finanzinstitute, sich nach Alternativen umzusehen. Augustus baut die
Alternative innerhalb des westlichen Systems .“
Über Augustus
Augustus baut die erste Clearingbank für die AI-Ära. Sie basiert
auf einer Stablecoin- und KI-nativen Kerninfrastruktur und ermöglicht
Echtzeit-Abwicklung, Transaktionen rund um die Uhr sowie
programmierbares Geld. Augustus wickelt bereits heute Transaktionen
in Milliardenhöhe für globale Finanzinstitute wie Kraken ab. Augustus
wurde 2021 von Ferdinand Dabitz, Simon Wimmer, Joshua Becker und
Peter Lieck gegründet und hat bisher 40 Millionen US-Dollar an
Finanzmitteln erhalten. Unterstützt wird das Unternehmen von
Investoren wie Valar Ventures, Creandum sowie von den Gründern von
Ramp, Deel und Circle.
